La profession de trader en fait rêver certains. C’est un métier auréolé d’une image de réussite et de richesse. Avec tout ce qui a été vu et dit, surtout dans le cinéma des années 1990 – 2000, on pourrait presque croire que c’est un métier facile où gagner de l’argent est une évidence. Si nous ajoutons à ce mirage l’explosion du nombre d’opportunités dans ce secteur d’activité sur Internet depuis presque 20 ans, qui semblent être toutes plus rentables et miraculeuses les unes que les autres. C’est le repère des arnaques en tout genre. D’autant plus pour les profanes qui ne savent pas vraiment ce que c’est qu’être trader. Ils ont été juste attirés par les sirènes de sommes d’argent colossales à portée de main en quelques clics.
Pour que vous soyez mieux armés face à ces risques, on vous explique tout sur le métier de trader et le trading en ligne.
En quoi consiste un emploi trader ?
Si nous devions résumer la diversité des tâches, liées aux marchés financiers, que peut faire un trader, nous pourrions dire qu’il existe 2 grands types d’investisseurs :
- ceux qui travaillent pour des clients particuliers
- ceux qui travaillent pour les banques
Concernant la première catégorie ces traders sont en quelque sorte les “grossistes” des marchés financiers. Ce sont eux qui fournissent les liquidités dans les différentes places boursières. Ils proposent à leurs clients des produits à un certain prix de vente et les négocient pour les revendre à un prix plus élevés. Leur rémunération provient en grande partie de la marge (spread) entre le prix de vente et d’achat. Ces traders sont souvent spécialisés dans un domaine pour une performance accrue : forex, actions, obligations, etc. Ils n’ont pas pour mission de prendre des risques en boursicotant avec l’argent de leurs clients.
Les prop traders (qui font du proprietary trading), quant à eux, spéculent avec l’argent des banques. Leur but est bien entendu de réaliser des placements financiers juteux, et à risques, pour que les banques dégagent des bénéfices supplémentaires. Ce sont ces traders qui ont été sous le feu des projecteurs lors du scandale des subprimes ou encore Jérôme Kerviel dans l’affaire de la Société Générale. Ce sont des spécialistes de l’investissement à haut rendement qui manipulent des volumes d’argent conséquents.
Combien gagne un trader ?
Il existe un tabou en France autour de l’argent. Surtout lorsque nous parlons de hauts revenus. Les investisseurs professionnels font partie de ces métiers qui, en principe et selon la croyance populaire, gagnent beaucoup d’argent. Même lorsqu’ils débutent leurs carrière. Qu’en est-il vraiment ?
Plusieurs études croisées ont été menées auprès d’emploi trader junior, avec une expérience de moins de 10 ans. Les statistiques montrent qu’ils gagnent en moyenne environ 30k€ annuels hors primes. Cette variable est vraiment difficile à évaluer puisqu’elle est fonction de nombre de facteurs liés principalement à l’entreprise pour laquelle ils travaillent. Mais avec ces primes de résultat, leurs salaires peuvent grimper à 100k€ annuels.
il a été plus facile d’obtenir des informations à propos du niveau de revenus d’un trader senior. Le trader salaire a été évalué en 2019 avec certitude. En moyenne un trader professionnel avec une longue carrière gagne en moyenne 297k€ annuels, primes incluses.
Les salaires évoqués ici sont ceux qui concernent les professionnels qui ont suivi une formation pour devenir trader. Souvent issus des parcours d’études supérieures qui ont choisi soit de travailler pour une compagnie spécialisée dans la Haute Finance (gestion de fonds de pension, de patrimoine, prévoyance, etc.) soit de diplômés qui ont décidé de devenir trader indépendant en gérant leur propre portefeuille d’actifs.
De quelles façons peut-on apprendre le trading ?
Comment devenir trader pro ? Il existe bien entendu plusieurs méthodes pour apprendre le trading. Qui se subdivisent entre elles avec des approches plus ou moins générales ou spécialisées selon les objectifs visés et le contexte d’apprentissage. Nous présenterons les 3 grandes axes de formation trader : la formation supérieure, la formation privée, la formation autodidactique.
Quelle étude pour devenir trader ?
Il y a 3 types d’études supérieures pour décrocher un emploi trader : les écoles de commerce, les écoles d’ingénieurs et les universités proposant un cursus orienté Finances. Quelle que soit l’approche choisie il faut compter au minimum 5 années après le bac avant de décrocher son diplôme (Bac +5). Les formations supérieures sont souvent suivies d’un 3ème cycle d’études orientées Finances, avec souvent la réalisation d’un stage pratique dans une société du secteur : salle marché, marché des changes, opérateur à la Bourse Paris, etc..
Dans la mesure où le trading est une activité axée sur les échanges internationaux, il est fortement recommandé de maîtriser plusieurs langues étrangères, avec en tête de liste l’anglais des affaires bien entendu. Nous ajouterons, pour ceux qui désirent s’aventurer dans une salle de front office, après l’obtention de leur diplôme de financier, des bases solides en mathématiques plus une expérience soit en banque soit à la Bourse sont fortement recommandées pour une intégration non traumatisante.
En France les écoles de commerce qui proposent cette formation axée vers la finance sur les marchés boursiers sont HEC (Haute Ecole de Commerce à Paris), l’EDHEC (Ecole Des Hautes Etudes Commerciales à Lille, Nice et Paris) et l’ESSEC (École supérieure des sciences économiques et commerciales à Cergy).
Les écoles d’ingénieurs qui forment les traders de demain sont toutes situées à Paris avec Polytechnique, Centrale et Ponts ParisTech. Elles sont connues pour former l’élite des hautes institutions financières qui intègrent les fonctions les plus prestigieuses dans les grandes entreprises ou l’Etat.
Les universités parisiennes Paris Dauphine et Pierre et Marie Curie (Campus Paris 6) proposent à leurs étudiants des cursus de trading appliqué avec une belle réputation.
Les appellations existantes sont variées :
- diplôme d’école de commerce ou gestion spécialité finance
- diplôme IEP spécialité finance
- diplôme d’école d’ingénieur avec formation complémentaire en finance
- masters professionnels : banque, mathématiques, statistiques, etc.
- mastère spécialisé finance
On y apprend à spéculer, à garder son sang froid, à gérer des produits volatiles et à faire de l’analyse graphique pour être rentable et gagner en Bourse.
Les formations alternatives
Malheureusement nous ne pouvons pas tous intégrer ces fameuses grandes écoles afin de devenir trader. Il existe nombre d’alternatives privées pour recevoir une formation solide en investissement boursier et décrocher un diplôme trader couronné d’un emploi dans le domaine.
Des écoles ou centres de formation privés ont élargi leurs cursus et répondre ainsi à une demande importante. Ces écoles n’ont pas comme leurs cousines une réputation internationale mais dispensent des formations de grande qualité, souvent animés par des professionnels (ou anciens experts) du secteur. Cela apporte une dimension pratique et réaliste des situations auxquels un trader est confronté tous les jours.
Ce type d’établissements présentent aussi l’avantage d’être présent sur une grande partie du territoire national (les grandes villes étudiantes notamment) et de permettre des intégrations d’élèves d’horizons très variés : reconversion, réinsertion, reprise d’études après une première carrière professionnelle. La plupart des diplômes dispensés sont reconnus par l’Etat (et donc les entreprises).
Il est aussi envisageable de prendre un emploi dans une banque ou une institution financière puis d’évoluer en interne. Les groupes internationaux représentent de belles opportunités de ce genre.
Pour les demandeurs d’emploi, si une carrière de trader vous stimule il faut se rapprocher de son agence locale pour découvrir une formation trader pôle emploi dont les frais peuvent être pris en charge totalement ou partiellement dans le cadre de votre accompagnement au retour à l’emploi, en parallèle de votre indemnisation.
La formation autodidacte
Est-il possible de devenir trader sans diplôme ? La réponse est oui. Sous certaines conditions.
Internet est une source d’informations infinie. Il est donc envisageable de se former aux bases du trading en parcourant les articles spécialisés, blogs d’experts ou autres tutoriels vidéos qui expliquent la mécanique complexe des marchés financiers. Il est donc impératif d’être patient, curieux et humble pour espérer progresser. Si votre objectif est de devenir trader indépendant ou trader à domicile vous devrez être sûr de vos capacités à gérer votre portefeuille d’actifs sereinement malgré le stress provoqué par votre nouveau métier. Comprendre la psychologie du trader est un point essentiel pour espérer réussir seul.
L’autre point de vigilance est la ou les sources qui vont servir à vous former. Sans connaissances basiques il est très difficile de trier entre les données pertinentes et les fables numériques. De plus, aux vues de votre activité en devenir qui s’oriente naturellement vers le trading en ligne sur plateforme de trading spécifique, nous vous conseillons de vous appuyer sur un broker régulé. C’est à dire qu’il a reçu toutes les certifications de la part de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), ce qui est un gage de fiabilité.
L’avantage principal est que ce courtier vous facilite l’accès à un grand nombre d’instruments financiers. L’interface de traitement est très souvent optimisée pour opérer des transactions financières rapides et sécurisées. Les commissions sont relativement basses. Vous travaillez pour vous uniquement, sans la pression de clients. Un broker régulé, comme eToro ou IQ Option par exemple, a tout intérêt à ce que vous soyez bien formé – et donc compétitif – puisqu’il se rémunère principalement sur vos transactions. Mieux vous gérez votre portefeuille, plus votre capital se renforce. Vous ouvrez donc plus de positions.
La formation autodidacte via un broker s’articule autour de webinaires, de live trading, d’articles experts et de séances de décryptage de graphiques et actualités boursières. Petit à petit vous intégrez les niveaux supérieurs de connaissances pour toujours progresser.
Notre astuce est, lorsque c’est proposé par les brokers, de s’essayer à trader en Bourse en conditions réelles avec un compte de trading démo.
Et la carrière dans tout ça ?
Nous avons répondu à différentes questions : comment devenir trader professionnel ? Comment devenir trader particulier ? Voire devenir trader à domicile ? Les méthodes pour suivre une formation trader sont multiples et variées. Leur but est identique : apprendre le trading pour en vivre. Mais l’emploi trader présente-t-il un plan de carrière ?
Cette réflexion s’oriente principalement pour tous les diplômés qui finissent par intégrer une banque ou institution financière en tant que salariés dans la plupart des cas de figure. Nous évoquions tout à l’heure la possibilité de réaliser des stages dans le cadre de son cursus d’études supérieures. C’est souvent l’occasion de découvrir le poste d’assistant trader et de suivre les tâches réalisées par un trader senior. Lorsque ce stage devient un emploi l’étudiant est employé en tant que trader junior avec un portefeuille restreint et des transactions à risques limités. Au cours de cette période il va sûrement se spécialiser dans un domaine en particulier : devises, gestion d’actions, de bons au Trésor, matières premières etc. Il peut aussi devenir Market Maker (ou teneur de marché) en étant très présent sur les marchés avec une politique commerciale compétitive. On parle aussi d’opérateur de marché.
Après quelques années supplémentaires, en tant que trader senior, il peut s’orienter vers des métiers de la finance comme gestionnaire de portefeuille (client ou entreprise), trésorier d’entreprise ou analyste financier par exemple. Son expertise peut le conduire à un poste back office pour s’assurer que les ordres, leurs encaissements ou la dimension juridique sont correctement pilotés. Il s’agit plus d’un poste de superviseur financier avec des missions variées.
Les traders indépendants peuvent de leur côté monter leur propre business en développant d’abord leurs propres actifs en construisant un capital solide. On appelle ça Investir en compte propre. Puis en développant un portefeuille client en proposant des services spécifiques : patrimoine, prévoyance, fonds privés, etc. C’est l’occasion pour eux de booster leurs propres placements grâce à cet afflux d’argent, tout en se commissionnant sur les bénéfices. Ce sont souvent des stratégies d’investissement à long terme qui sont utilisées, afin de sécuriser un maximum les fonds des clients.
Enfin les traders particulier ont pour carrière principale de développer leur capital personnel pour devenir autonome financièrement. Devenir trader à son compte avec la formation nécessaire, l’acharnement indispensable et la curiosité vitale peut être une opportunité unique de s’offrir une nouvelle liberté professionnelle et financière. La vigilance reste de mise à tout moment tant sur les prestataires par lesquels ils passent, que sur la gestion émotionnelle d’un tel métier en solo.
Se mettre en condition pour devenir trader
Trouver un broker
Pour devenir trader, il est important de savoir s’entourer d’un bon broker. Autrement, vous paierez des frais trop élevés. Aussi, faites attention aux arnaques. Pour éviter cela, vous devez passer du temps à chercher le broker CFD qui répond le plus à vos besoins.
Trader sans frais
Pour devenir trader, certains préfèrent rentrer lentement dans le métier. Si vous en faites partie, tournez-vous vers des simulateurs pour trader en ligne gratuitement. Ce n’est pas toujours la meilleure option, mais ça peut être utile.
Robot trading
Lorsque vous choisissez un broker, le robot trading est un critère important à prendre en compte. Leur puissance de calcul et l’automatisation qu’ils permettent font d’eux des indispensables pour beaucoup de traders. Et on les comprend. C’est pourquoi, je vous conseille de bien regarder le robot de trading offert par le broker qui vous intéresse, avant de faire voitre choix définitif.