Le développement des plateformes de trading en ligne s’est opéré en parallèle de l’expansion de la FinTech. En mots très simples la FinTech est le rapprochement de l’expertise de la Finance à celle des technologies informatiques. Naturellement cela a donné lieu à la création de nombreux supports rendant plus accessibles les marchés financiers à un nouveau genre de traders particuliers qui ne sont pas issus des sphères boursières. De fait plusieurs projets ont été à l’étude pour rendre encore plus simple le processus de prise de décision via un logiciel qui s’occuperait en automatique de la gestion d’un portefeuille d’actifs. C’est ainsi qu’a vu le jour le robot de trading.
Qu’est ce que c’est exactement ? Comment ça fonctionne ? Ses avantages, inconvénients et risques ? Comment le choisir ? Nous balaierons toutes ces thématiques pour une compréhension globale de ce phénomène très attractif.
Un robot trader c’est quoi ?
Définition
Un robot trader ou robot de trading ou bot advisor est un logiciel informatique qui permet de gérer en toute autonomie un portefeuille d’actifs définis sur une période donnée. Un robot trading ouvre et ferme des positions selon une stratégie qui lui a été donnée en suivant un algorithme qui est censé amener à des prises de décision majoritairement profitables. Il en existe plusieurs types selon les paramètres de base pris en compte pour exploiter le plein potentiel du robot.
Les types de robots de trading automatiques
Il en existe 3 types principaux qui se basent sur des éléments fondamentaux variés :
- le type de marché :
- le Forex (devises)
- les options binaires
- les CFD
- le type de plateforme de développement :
- un Expert Advisor (EA) MetaTrader
- les autres plateformes
- le type d’investissement / stratégie :
- le scalping ou position à court terme à haute volatilité et gros risques
- le long terme avec une approche plus contrôlée
- les options binaires
Les critères à prendre en compte pour faire son choix
Nous présentons ici les critères que nous considérons comme pertinents à retenir afin de décider quel robot trading auto est plus fiable qu’un autre. Ces critères s’écartent au maximum des notions subjectives.
Logiciel gratuit ou payant ?
C’est la première question à se poser. Est-il indispensable de se payer un logiciel de trading automatique ? Trader en ligne gratuitement : est-ce rentable sur le long-terme ? A l’instar de nombreux autres services, ce n’est pas parce qu’un produit est gratuit qu’il est forcément moins bon qu’un logiciel payant. Et inversement.
Certains brokers proposent leur propre version de robot trader gratuitement lorsqu’un compte client en argent réel est ouvert. Des logiciels souvent très fiables et performants. Des développeurs FinTech ont mis au point des logiciels de pointe d’analyse des marchés financiers avec des annonces de performances exceptionnelles. Ces produits se paient à coup d’abonnement mensuel ou de prix d’achat très variable. Avec de bonnes connaissances en codage et en finance il est envisageable de créer un robot trading personnalisé.
Avoir des connaissances en trading
Même si la promesse d’un trading bot est de piloter en automatique votre portefeuille et de lui faire connaître une croissance importante, il est essentiel de comprendre ce qu’est le trading et ses rouages pour le paramétrer comme il se doit. N’utilisez pas un logiciel de trading automatique si vous ne savez pas ce qu’est le trading en ligne.
Il est vital de comprendre sur quoi se basent l’algorithme et la stratégie générale du robot trading pour déterminer ses investissements.
Restez vigilant sur une utilisation excessive d’une sur-optimisation de votre logiciel trader automatique. Vos réglages sont poussés à une rentabilité extrême sur une période courte.
Backtester son robot trading forex
Il s’agit de tester en conditions réelles l’efficacité d’un robot trading forex. Vous le positionnez sur le graphique d’une période passée dont vous connaissez les tendances. Vous lancez le logiciel sur un temps donné. Puis vous pointez les bonnes et mauvaises positions. Puis vous comptabilisez les gains et les pertes. Cela permet d’avoir un état des lieux (en manuel ou en automatique) factuel pour évaluer le taux de réussite d’un robot de trading.
Utiliser le compte démo
Si vous avez la possibilité de confronter un trading bot sur un compte démo, faites-le sans hésiter. C’est une opportunité assez unique de se rendre compte en situation réelle inconnue de l’efficacité d’un tel logiciel sans prendre aucun risque financier. Si le robot trading réagit positivement en Démo il en fera de même en compte réel.
Comparer les offres
Ca tombe sous le sens. Pourtant pensez bien à en tester un pour le comparer aux autres. Intégré ou non à une plateforme ? Gratuit ? En option / abonnement mensuel ? Avis et reviews experts ? Logiciel payant à télécharger ? Posez bien toutes ces données pour choisir quelle option est la plus attractive pour vous.
Comment paramétrer son robot de trading automatique ?
Si vous possédez les compétences informatiques requises, ou qu’une personne de votre équipe les a, ainsi que des connaissances avancées en tendances boursières et marchés financiers il vous est tout à fait possible de mettre au point votre propre logiciel de trading automatique qui s’intègre à une plateforme comme MetaTrader ou ProRealTime avec tous leurs outils d’analyses et de configuration d’interface. Grâce à ces bases solides il vous ait alors possible d’opérer une configuration personnalisée et avancée de vos préférences d’utilisation et des méthodes de calcul algorithmique qui permettent une prise de décision instantanée par le robot trader.
Même si l’importance des différents éléments varient selon la version du robot de trading automatique mis au point, les critères principaux pesants dans l’orientation des passages d’ordres sont les tendances boursières (à partir de graphiques analytiques) et le niveau de volatilité des produits. Lorsque ces deux notions sont correctement traitées par le trading bot la base de la prise de décision est posée.
Puis vient le paramétrage du robot trading en cas pratique. Il est bien entendu possible et vivement conseillé de donner une direction à vos investissements automatiques. Comment peut-on indiquer à un robot de trading automatique ce qu’on attend de lui ? 5 critères sont en général configurables pour affiner son action :
- le niveau de risque que vous souhaitez encourir : faible, mesuré ou fort. En fonction de cette donnée le robot de trading va opter pour des positions plus ou moins agressives sur des temps plus ou moins longs (cf attention à la sur optimisation)
- le type de trading souhaité si votre logiciel est multi produits : robot trading forex, robot de trading CFD ou trading bot options binaires
- le type de produits que vous souhaitez être pris en charge. Les devises par exemple pour le forex
- le temps d’utilisation avec une période définie. A savoir qu’un bot peut trader 24 heures sur 24, sur les fuseaux horaires de toutes les bourses du monde, sans se fatiguer
- les limites de pertes et de profits
La configuration de votre logiciel de trading automatique est incontournable pour limiter les pertes et maintenir une rentabilité significative. Le pré requis de posséder des connaissances en investissement financier en ligne prend alors tout son sens.
Vers quels brokers se tourner ?
Les courtiers en ligne qui proposent un service de trading automatisé sont nombreux. En accès immédiat, en option pour les comptes VIP ou encore à télécharger en version payante les formules sont aussi variées que les prestataires. Si on écarte les logiciels robot de trading maison deux grandes familles se partagent le marché : les plateformes spécialisées et les plateformes de trading en ligne classiques.
Les sites de robot trading
Il s’agit de brokers qui ont pris le parti de proposer une approche mono formule où le trader n’a accès qu’à des investissements en ligne en mode automatique après le paramétrage de sa stratégie d’investissement et du type d’instruments financiers à négocier. Les logiciels mis au point sont censés être les meilleurs robots trading du marché puisque tout le concept du broker repose dessus. La fiabilité n’est apparemment pas un critère fondamental si on en croit les retours de certains utilisateurs.
Malgré cela certains sites de trading en ligne ressortent du lot à l’aide de performances motivantes. Citons Gold Binary Bot, Copy Op, Best Trading Robot et Copy To Win.
Les brokers classiques
Certainement les plus répandus sur le marché. Tout au moins les plus visibles puisque leurs robots de trading automatique sont une des nombreuses possibilités d’investissement. Il faut les considérer comme un service supplémentaire proposé aux traders. Attractif pour les débutants qui espèrent réaliser des gains sans trop de difficultés. Consolidation pour les experts qui peuvent renforcer leurs fonds en diversifiant leurs placements boursiers. A l’heure actuelle quasiment tous les courtiers en ligne ont développé un trading bot, avec des niveaux de résultats variables. Nous présenterons les 2 qui nous semblent intéressants : IQ Option et AvaTrade.
Ces 2 brokers CFD sont un excellent choix. A vous de voir celui qui vous correspond le mieux. Selon votre profil d’investisseur, l’un peut être plus intéressant que l’autre. Je vous recommande vivement de réfléchir à celui que vous allez choisir. Un mauvais choix risquerait de diminuer fortement vos profits…
IQ Option
Nombreux sont les observateurs qui annoncent que IQ Bot, le robot de trading automatique de la plateforme IQ Option est sûrement le plus fiable et le plus profitable du marché. Facile à configurer et à suivre. L’investissement de base est de 100$, a priori rapidement amorti par les profits engrangés.
AvaTrade
Depuis 10 ans le broker AvaTrade s’efforce de rester dans la course du meilleur broker forex. Entre son interface remise à jour pour un confort ergonomique très intuitif et son développement logiciel, la plateforme de trading en ligne a un bel avenir. Grâce à son robot trading forex il s’avère que négocier des devises en automatique est sûr, rapide et efficace, tout en respectant une stratégie trading et son capital.
MetaTrader, le meilleur robot trading ?
Tout comme on peut parler d’une rivalité entre les systèmes d’exploitation Windows et Apple, une lutte perdure entre les logiciels de trading MetaTrader et ProRealTime. Savoir sur quel genre d’infrastructure logicielle repose le broker que vous utilisez a une véritable importance.
Débutons par l’outsider ProRealTime qui connaît une évolution technologique magistrale depuis quelques années. Il rafle beaucoup de récompenses techniques que ça soit par un vote populaire de traders / clients ou par des experts des plateformes de trading. Sa fluidité et sa réactivité sont ses atouts majeurs. C’est pourquoi il s’adapte très bien à la greffe d’un robot trading, quel que soit le courtier qui l’exploite.
Dans l’autre coin il y a MetaTrader qui n’a plus rien à prouver. La plateforme de trading équipe la plupart des brokers réputés. Il y a d’abord son approche multi niveaux avec MetaTrader 4 pour les clients débutants / intermédiaires, et MetaTrader 5 destiné aux plus expérimentés avec ses outils d’analyses et graphiques avancés. MetaTrader est connu pour sa grande flexibilité et adaptabilité en fonction des besoins du courtier en ligne. La plateforme est d’une grande fiabilité avec peu de crashs. Les outils d’analyses basiques sont d’excellentes factures. C’est la réponse la plus adaptée pour les Market Makers, qui reproduisent en temps réel les conditions des marchés financiers. Cela en fait naturellement un terrain idéal pour le développement du meilleur robot trading du marché. Ce dernier peut appliquer les passages d’ordres les plus en corrélation avec une situation boursière évolutive.
Notre dernier conseil : attention aux arnaques !
L’idée de pouvoir gagner de l’argent sans rien faire est évidemment tentante. Malheureusement cela donne lieu à des tentatives bien trop nombreuses de promettre des robots trading miraculeux avec des taux de rentabilité hallucinants.
Comme tout autre produit méfiez-vous des effets d’annonce qui vous semblent trop beaux. Renseignez-vous par tous les moyens à votre disposition : fiche technique, avis et review d’experts comme Letrader.org, test pratique (comme suggéré dans les critères de choix). Portez également une grande attention aux conditions d’accès – gratuit, abonnement, achat, dépôt minimum – qui doivent être justifiées. N’oubliez pas que ce n’est pas parce que c’est gratuit que c’est mauvais. Cependant on peut vite tomber dans une spirale infernale qui absorbe tous vos profits avec une rentabilité nulle voire négative.
Certains robots de trading automatiques sont clairement mis au point par les brokers afin d’attirer de nouveaux clients, avec une politique malhonnête qui conduit à des banqueroutes inévitables.
Gardez en tête que, sans tout cela, les risques de perdre son capital de départ avec le trading en ligne dépasse déjà 70%. Autant prendre son temps avant de se lancer dans une nouvelle aventure potentiellement hors de contrôle.
Une autre possibilité s’offre à vous : devenir trader sans avoir recours aux robots. Il est vrai que trader avec des robots est tentant. Pour autant, les robots ont été paramétrés par des humains. Par conséquent, vous pourrez également obtenir de très bons résultats sans l’aide de robots. En vous formant bien et en choisissant le bon broker, vous pourrez devenir trader. Si vous fournissez des efforts réguliers, vous pourrez sans trop de difficultés gagner de l’argent.